Lebensversicherungen - Beispielsfonds: Rothmann TrustFonds

Der Anleger beteiligt sich einem geschlossenen Fonds, der in gebrauchte britische Lebensversicherungen investiert. Diese werden teilweise auch vor Ende der Laufzeit wieder veräußert.

Die Rothmann & Cie. AG war die erste Anbieterin eines Fonds mit "gebrauchten" britischen Lebensversicherungen und hat inzwischen eine Reihe von Nachahmern gefunden.

Laufzeit: 2005/6 bis 2018/9 (geplant)

Die Ausschüttungen steigen von anfangs 6 % auf 12 % (2014, 2015); in den letzten drei Jahren sollen durchschnittlich jeweils ca. 43 % ausgezahlt werden. Es wird eine Nachsteuerrendite von ca. 8,3% (IRR) erwartet.

Die Besteuerung erfolgt als Einkünfte aus Gewerbebetrieb, im Rahmen des Doppelbesteuerungsabkommens unterliegen die Einkünfte bis Britische Pfund 4.745/Jahr in Großbritannien keiner Steuerpflicht und in Deutschland nur dem Progressionsvorbehalt.

Mindestinvestition: Euro 10.000 zzgl. 6 % Agio

TKL-Rating: **** sowie weitere (sehr) positive Bewertungen

Unsere Einschätzung: Die breite Streuung in eine Vielzahl von Policen sowie die staatliche Absicherung der Versicherungspolicen (mit 90% des Kapitals) machen diese Anlage zu einem sehr sicheren Investment. Die Abrechnung erfolgt in britischen Pfund, so daß sich für den Anleger ein Fremdwährungsrisiko (oder Chance) ergibt. Darüber hinaus bestehen Risiken bezüglich der Höhe der Fremdkapitalzinsen.

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Die Informationen zu diesem Fonds beruhen auf den Angaben des Emittenten. Beteiligungsgrundlage ist ausschließlich der jeweils gültige Emissionsprospekt.