Basiswissen - Geschlossene Fonds

Geschlossene Fonds stellen eine sinnvolle Ergänzung im Rahmen der Diversifizierung des eigenen Vermögens dar und können somit einen wichtigen Beitrag zur Risikominimierung leisten. Sie bieten eine Reihe von Vor-, aber auch Nachteilen; üblicherweise ist es nicht empfehlenswert, bereits zu Beginn der eigenen Vermögensbildung in geschlossene Fonds zu investieren.

Bei einem geschlossenen Fonds beteiligt sich der Anleger an einzelnen oder wenigen Investmentgegenständen - dies können beispielsweise Immobilien, ein Schiff oder noch zu produzierende Filme sein. Typischerweise steht die Höhe des Gesamtinvestment aller sich beteiligenden Anleger von vornherein fest; der Fonds wird also geschlossen, wenn sich ausreichend viele Anleger beteiligt haben.

"Steuersparmodelle"
In der Vergangenheit wurden geschlossene Fonds häufig dazu eingesetzt, um "Steuersparmodelle" zu konzipieren. Inzwischen hat der Gesetzgeber die meisten dieser Möglichkeiten stark eingeschränkt; außerdem hat sich herausgestellt, daß die Fonds zwar kurzfristig Steuervorteile erzielten, aber für den Anleger langfristig keine akzeptablen Renditen erwirtschaftet wurden. Somit geht der Trend inzwischen eindeutig in Richtung renditestarker Fonds, von denen einige zusätzlich(!) Steuervorteile aufweisen - Grundlage für eine Investitionsentscheidung sollten jedoch nicht ausschließlich Steuervermeidungsstrategien sein. Je nach Situation sollten diese Schritte darüber hinaus sorgfältig mit einem Steuerberater besprochen werden (z. B. bei Abfindungszahlungen auf Basis der sogenannten. "Fünftelregelung").

Treffen der Investitionsentscheidung
Jährlich werden alleine in Deutschland über 6.000 geschlossene Fonds emittiert. Angesichts dieser Vielzahl und Vielfalt können wir hier nur auf einige wesentliche Merkmale und Aspekte eingehen (siehe auch Fondsarten). Keinesfalls sollte eine Investitionsentscheidung nur auf Basis dieser Seiten getroffen werden. Auch für erfahrene Anleger im Bereich von Aktien und offener Investmentfonds ist die Materie üblicherweise so komplex, daß wir auf jeden Fall ein Beratungsgespräch empfehlen. Nur so kann sichergestellt werden, daß - sofern möglich - alle Ihre Anforderungen an einen geschlossen Fonds erfüllt werden.

Auf den weiteren Seiten wird auf typische Merkmale geschlossener Fonds eingegangen.

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